深圳“三管齊下”推動知識產(chǎn)權(quán)證券化

深圳高新投破解中小微科技型企業(yè)融資“難貴慢”

  • 來源:深圳商報
  • 2022-03-01

知識產(chǎn)權(quán)是科技型中小微企業(yè)最重要的無形資產(chǎn)之一。發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)融資,匹配輕資產(chǎn)、高成長科技企業(yè)的融資需求,讓“知產(chǎn)”變“資產(chǎn)”,是金融服務(wù)機(jī)構(gòu)支持實體經(jīng)濟(jì)、助力科技創(chuàng)新的重要舞臺。

記者近日了解到,自2019年12月實現(xiàn)中國特色社會主義先行示范區(qū)知識產(chǎn)權(quán)證券化“零”的突破以來,深圳高新投已完成合計規(guī)模超68.8億元的知識產(chǎn)權(quán)證券化項目發(fā)行,30期產(chǎn)品累計服務(wù)約430家深圳科創(chuàng)企業(yè),也是全國目前唯一得到了大規(guī)模復(fù)制推廣的知識產(chǎn)權(quán)證券化模式。

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中小微企業(yè)抱團(tuán)融資

作為扎根深圳的國有金融服務(wù)集團(tuán),深圳高新投充分考慮中小微科技型企業(yè)特點,利用集團(tuán)專業(yè)化、全鏈條、多牌照的綜合性優(yōu)勢,創(chuàng)造性地探索出全國首個以小額債權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的知識產(chǎn)權(quán)證券化模式,從破解中小微科技型企業(yè)融資難、融資貴、融資慢的困境入手,構(gòu)建起知識產(chǎn)權(quán)證券化“深圳模式”。

創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)證券化雙重增信,大幅降低中小微科技型企業(yè)融資難度。中小微企業(yè)因其輕資產(chǎn)、高投入、成長與風(fēng)險并存的顯著特點,很難從資本市場獲得資金。深圳高新投所開創(chuàng)的知識產(chǎn)權(quán)證券化模式,能夠讓中小微企業(yè)實現(xiàn)“抱團(tuán)”融資。一方面,高新投作為知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持專項計劃的發(fā)起機(jī)構(gòu),在基礎(chǔ)資產(chǎn)池企業(yè)篩選的過程中,通過與市區(qū)工信、科創(chuàng)等部門合作,主動觸達(dá)轄區(qū)內(nèi)的中小微科技型企業(yè),并采用投資發(fā)展的眼光去評估知識產(chǎn)權(quán)價值及企業(yè)發(fā)展?jié)摿Γ行Ы档土似髽I(yè)的融資門檻。另一方面,高新投為知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持專項計劃提供了雙重增信擔(dān)保,即為企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保,為上市流通的專項計劃對投資人的本金及預(yù)期收益提供增信擔(dān)保。

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政擔(dān)合作降融資成本

政擔(dān)合作,顯著降低企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)證券化的綜合融資成本,進(jìn)一步破題融資貴。知識產(chǎn)權(quán)證券化項目雖有高新投AAA信用等級擔(dān)保增信,但作為創(chuàng)新型融資項目,在當(dāng)前民企融資相對困難背景下,綜合融資成本仍然高達(dá)6%左右。為破解這一難題,深圳高新投自2020年開始積極為項目引入政策性支持,在同年3月,深圳高新投與南山區(qū)率先達(dá)成政擔(dān)合作,推出了面向南山轄區(qū)科創(chuàng)企業(yè)的南山知識產(chǎn)權(quán)證券化項目。有了南山區(qū)政策性支持,再加上高新投主動履行國企責(zé)任擔(dān)當(dāng),最大力度減免相關(guān)費用,知識產(chǎn)權(quán)證券化入池企業(yè)的實際綜合融資成本得以降低50%,企業(yè)的參與熱情與獲得感大增,南山區(qū)總共三期知識產(chǎn)權(quán)證券化項目順利發(fā)行。以此為開端,高新投以“政擔(dān)合作”為特點的知識產(chǎn)權(quán)證券化項目已先后在深圳的龍崗、福田、坪山、羅湖、寶安、龍華、光明等區(qū)落地生根、開花結(jié)果。

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資金流閉環(huán)化解融資慢

通過資金流閉環(huán)操作,縮短項目周期,有效化解企業(yè)融資慢。高新投知識產(chǎn)權(quán)證券化項目以高新投小額貸款公司對企業(yè)發(fā)放的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款債權(quán)及附屬擔(dān)保權(quán)益為基礎(chǔ)資產(chǎn),由高新投小額貸款公司作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)支持專項計劃;再由高新投融資擔(dān)保公司提供增信助力產(chǎn)品發(fā)行。資產(chǎn)支持專項計劃發(fā)行成功后,高新投小額貸款公司即可實現(xiàn)資金回流。換句話說,高新投通過先貸出資金、再發(fā)行專項計劃融入資金,即可實現(xiàn)整個知識產(chǎn)權(quán)證券化資金流閉環(huán)。因此,對于企業(yè)來說,在不必經(jīng)歷傳統(tǒng)融資模式下,跨越銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等多個環(huán)節(jié)的審批,從企業(yè)提交資料到最終高新投小額貸款公司放款,最快僅需20天,大大提高了企業(yè)的融資效率。

深圳高新投“三管齊下”,破解中小微科技型企業(yè)融資難、融資貴、融資慢,由此形成了知識產(chǎn)權(quán)證券化“深圳模式”。未來,高新投還將加大知識產(chǎn)權(quán)證券化“深圳模式”在全國范圍內(nèi)的復(fù)制推廣力度,讓這一創(chuàng)新的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式惠及更多中小微科技型企業(yè)。 

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