廣州金融業(yè)亮目標(biāo)、出實招 做好“五篇大文章”

爭創(chuàng)廣深科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)

力爭新增上市公司中高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)占比超50%；推動南沙建設(shè)應(yīng)對氣候變化投融資試點；爭取普惠機制下普惠貸款投放總額突破2000億元……2月22日，廣州市高質(zhì)量發(fā)展大會金融分會在廣州舉行。廣州市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長邱億通強調(diào)，推進廣州高質(zhì)量發(fā)展走前列、挑大梁，是廣州金融業(yè)的重大機遇和光榮使命，2024年，廣州金融業(yè)將做好金融“五篇大文章”，賦能廣州高質(zhì)量發(fā)展。在會議上，多家廣州金融機構(gòu)亮目標(biāo)、出實招，將讓更多金融資源服務(wù)科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、“百千萬工程”等實體經(jīng)濟發(fā)展的重要領(lǐng)域及薄弱環(huán)節(jié)，為廣州經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供有力支持。

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科技金融：鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立科技金融專營機構(gòu)

科技金融位列五篇大文章之首，重要性凸顯。邱億通表示，廣州金融業(yè)將通過提高間接融資供給、加快培育科技企業(yè)上市、強化風(fēng)投創(chuàng)投支持、鼓勵科技型企業(yè)創(chuàng)新運用各類融資工具、完善多元化科技金融服務(wù)、爭創(chuàng)廣深科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)等，做好科技金融大文章。

提高間接融資供給方面，鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立科技金融專營機構(gòu)，支持“粵信融”“中小融”“信易貸”等平臺設(shè)立科技創(chuàng)新專區(qū)等。加快培育科技企業(yè)上市方面，力爭新增上市公司中高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)占比超50%。

為強化風(fēng)投創(chuàng)投支持，推動設(shè)立科創(chuàng)基金、科技成果轉(zhuǎn)化基金。此外，完善多元化科技金融服務(wù)，推動知識產(chǎn)權(quán)證券化創(chuàng)新發(fā)展。并積極爭取國家科創(chuàng)金融試驗區(qū)試點，推動相關(guān)區(qū)設(shè)立科技金融服務(wù)平臺，培育孵化優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)等。

中國工商銀行廣州分行行長熊燾表示，將推出專屬舉措，確保年底科創(chuàng)企業(yè)融資余額超千億、服務(wù)數(shù)量超萬戶，堅持信貸先行，加大“車顯芯藥”等重點領(lǐng)域的活水支持。

“廣州中行十年科技金融發(fā)展得益于科技風(fēng)險分擔(dān)機制的高效運作。”中國銀行廣州分行行長馮伯仲介紹道，在市池和區(qū)池迭加支持下，該行累計提供授信718億元。

廣州金控集團董事長聶林坤表示，將充分發(fā)揮“鏈主”作用，用好“三個一”(一批基金、一個聯(lián)盟、一群伙伴)優(yōu)勢條件，拓展“基金群”效應(yīng)，助力廣州加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力。

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綠色金融：推動南沙建設(shè)應(yīng)對氣候變化投融資試點

綠色，是高質(zhì)量發(fā)展的底色。邱億通介紹，為做好綠色金融，將全力爭創(chuàng)綠色金融改革創(chuàng)新示范區(qū)、強化重點平臺建設(shè)、推動綠色金融和普惠金融協(xié)同發(fā)展、深化綠色金融合作。其中，將持續(xù)推進綠色金融改革創(chuàng)新，爭取國家相關(guān)部委支持；推動制定廣州市綠色金融條例；加快出臺實施綠色金融支持碳達峰行動方案。此外，將全力支持廣州期貨交易所推進碳期貨品種研究。大力發(fā)展綠色保險，持續(xù)做好綠色債券工作。推進企業(yè)“碳賬戶+碳信用”和個人碳普惠體系建設(shè)。推動南沙建設(shè)應(yīng)對氣候變化投融資試點。

為打造綠色金融創(chuàng)新發(fā)展高地，建設(shè)銀行廣州分行行長米晉湘表示，該行正籌建廣州南沙自貿(mào)區(qū)資管中心，加快在氣候債券、氣候基金等氣候金融工具領(lǐng)域創(chuàng)新，聯(lián)動政府組建“氣候投融資基金”，創(chuàng)新發(fā)放廣東首筆“綠色氣候貸”。

廣州銀行行長肖瑞彥表示，今年該行力爭綠色金融融資規(guī)模突破750億元，對公類大項目聚焦綠色金融領(lǐng)域，推動普惠、鄉(xiāng)村振興、跨境、投行、零售與綠色金融的融合，針對不同場景研究綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)方案，大力支持實體經(jīng)濟。

“可在廣州市內(nèi)建立‘脫碳化’金融的跨區(qū)域協(xié)調(diào)機制，比如建立跨區(qū)域委員會，更好地加強廣州市內(nèi)的溝通與合作。”渣打銀行(中國)廣州分行行長韋星建議，應(yīng)鼓勵廣州的金融機構(gòu)和企業(yè)設(shè)定科學(xué)的凈零目標(biāo)，同時，應(yīng)開發(fā)與轉(zhuǎn)型相關(guān)的金融工具以擴大融資規(guī)模，更好地調(diào)動私人資本、擴大資金流。

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普惠金融：爭取普惠機制下普惠貸款投放總額突破2000億元

普惠金融關(guān)系著民生福祉。邱億通表示，為做好普惠金融，將完善“普惠機制+”體系、發(fā)揮地方金融組織積極作用、重點做好金融服務(wù)“百千萬工程”和鄉(xiāng)村振興工作、持續(xù)實施產(chǎn)融對接“金橋工程”、充分發(fā)揮各金融功能區(qū)作用。

“爭取普惠機制下普惠貸款投放總額突破2000億元。”邱億通表示，將深入實施普惠貸款風(fēng)險補償機制，發(fā)揮普惠機制與保險機構(gòu)共保體、政府性融資擔(dān)保體系聯(lián)動作用。此外，推動小額貸款和典當(dāng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推進政府性融資擔(dān)保體系和風(fēng)險分擔(dān)機制建設(shè)。

“2024年計劃投放普惠貸款超千億元，以高質(zhì)量金融供給助推金融強市建設(shè)。”中國農(nóng)業(yè)銀行廣州分行行長李大龍強調(diào)，突出“百千萬工程”，創(chuàng)新推出自助可循環(huán)的農(nóng)戶線上貸款，滿足多場景融資需求，力爭全年投放農(nóng)戶貸款近100億元。

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行廣東省分行營業(yè)部副總經(jīng)理黃忠平表示，2024年，以服務(wù)城中村改造、糧食安全、全域土地綜合整治為重點，全年投放不低于200億元支農(nóng)貸款服務(wù)“百千萬工程”。

廣州農(nóng)商銀行行長鄧曉云表示，力爭2024年資產(chǎn)規(guī)模增長5%，各項貸款增長7.6%，普惠小微、制造業(yè)、涉農(nóng)貸款實現(xiàn)兩位數(shù)增長。其中，發(fā)揮農(nóng)村金融服務(wù)優(yōu)勢，以頭號力度助推“百千萬工程”。全力支持重點項目，深入開展特色化服務(wù)，立足各區(qū)產(chǎn)業(yè)特色和資源稟賦，深化土地確權(quán)、農(nóng)業(yè)訂單等信用畫像建設(shè)，因地制宜打造服務(wù)當(dāng)?shù)氐?ldquo;農(nóng)商模式”。

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養(yǎng)老金融：豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給體系

養(yǎng)老服務(wù)，是重大的民生工程。邱億通介紹，為做好養(yǎng)老金融，將豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給體系、加大對養(yǎng)老服務(wù)設(shè)施和銀發(fā)經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)項目建設(shè)的支持力度、支持金融機構(gòu)提升適老服務(wù)綜合能力、加強養(yǎng)老金融投資者教育和風(fēng)險防范宣傳。

“居家養(yǎng)老目前還是廣州市場主流的養(yǎng)老需求模式。”人保財險廣州市分公司總經(jīng)理朱杰勇表示，將加強與本地通信運營商、養(yǎng)老機構(gòu)合作，完善“社區(qū)養(yǎng)老+數(shù)智通信+金融保險”的創(chuàng)新模式，打造“網(wǎng)聯(lián)、物聯(lián)、服務(wù)聯(lián)”三位一體的市場化、產(chǎn)業(yè)化、標(biāo)準化的養(yǎng)老服務(wù)體系和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)生態(tài)，推動社區(qū)居家養(yǎng)老模式由“服務(wù)找人”向“按需觸發(fā)”轉(zhuǎn)變，滿足更多廣州老人的養(yǎng)老需求。

中國人壽廣州市分公司總經(jīng)理張延國提到，將持續(xù)探索構(gòu)建以“城市中心”機構(gòu)養(yǎng)老為主，城郊機構(gòu)養(yǎng)老、居家養(yǎng)老和社區(qū)養(yǎng)老為輔的“保險+養(yǎng)老服務(wù)”模式，加快推進粵港澳大灣區(qū)養(yǎng)老項目布局。“我公司當(dāng)前已與廣州越秀康養(yǎng)正式建立合作，并與某成熟的中高端養(yǎng)老社區(qū)達成收購意向。今年也將繼續(xù)促進集團內(nèi)各單位加快推進‘城心’養(yǎng)老機構(gòu)布局與建設(shè)，打造廣州康養(yǎng)生態(tài)體系。”張延國說。

廣發(fā)銀行副行長林德明表示，未來將著力推動養(yǎng)老金融擴面提質(zhì)、著力優(yōu)化養(yǎng)老金融服務(wù)供給、著力打造養(yǎng)老金融生態(tài)閉環(huán)。其中，將從“衣食住行財康養(yǎng)樂護安”十個場景，提供全生命周期養(yǎng)老服務(wù)，尤其是發(fā)揮中國人壽綜合金融優(yōu)勢，讓養(yǎng)老金領(lǐng)取使用與養(yǎng)老服務(wù)暢通對接，串聯(lián)各類康養(yǎng)及養(yǎng)老實體服務(wù)，形成獨具特色的養(yǎng)老生態(tài)。

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數(shù)字金融：加快推進廣東數(shù)字金融產(chǎn)業(yè)園建設(shè)

數(shù)字經(jīng)濟是高質(zhì)量發(fā)展的重要推動力。邱億通提到，為做好數(shù)字金融，將加強數(shù)字金融發(fā)展政策支持、持續(xù)夯實數(shù)字金融產(chǎn)業(yè)布局基礎(chǔ)、積極推動數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、大力推進數(shù)字金融生態(tài)圈建設(shè)、創(chuàng)新打造廣州數(shù)字金融名片和進一步推動數(shù)字人民幣應(yīng)用場景建設(shè)。

其中，將研究制定支持廣州市數(shù)字金融發(fā)展若干措施，并納入廣州金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“1+N”政策體系。培育發(fā)展金融科技企業(yè)，支持金融機構(gòu)在穗設(shè)立金融科技子公司；并爭取中央金融管理部門直管機構(gòu)、頭部金融機構(gòu)、大型科技公司等在廣州設(shè)立數(shù)字金融設(shè)施；加快推進廣東數(shù)字金融產(chǎn)業(yè)園建設(shè)。此外，將推動數(shù)字金融示范商圈建設(shè)；在境外人士聚集區(qū)創(chuàng)新推動數(shù)字人民幣跨境商貿(mào)支付結(jié)算應(yīng)用場景。

“從移動支付、在線借貸到智能投顧，數(shù)字金融產(chǎn)品和服務(wù)已經(jīng)深入到人們的日常生活中。”廣電運通集團股份有限公司金融科技首席技術(shù)官王利華指出，打造數(shù)字金融標(biāo)桿城市所需能力，需要從基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、金融科技創(chuàng)新和金融生態(tài)優(yōu)化入手。

交通銀行廣東省分行副行長黃海提到，該行強化數(shù)字金融在產(chǎn)業(yè)鏈、跨境服務(wù)等領(lǐng)域運用，提升場景化、智能化、批量化金融服務(wù)質(zhì)效。立足產(chǎn)業(yè)第一、制造業(yè)立市，升級“交銀數(shù)字貸”“粵鏈交融”等線上產(chǎn)品，助力制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級，服務(wù)廣州打造戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群。2023年，該行廣州地區(qū)制造業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈、科技型企業(yè)貸款均保持兩位數(shù)增幅。未來，將圍繞廣州創(chuàng)建數(shù)字金融標(biāo)桿城市，持續(xù)深化數(shù)字金融創(chuàng)新成果運用，全面助力以新質(zhì)生產(chǎn)力為支撐的經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。